Объем программы – 224 часа
Стоимость участия — 12500 рублей
КРЕДИТНЫЕ ОПЕРАЦИИ В КОММЕРЧЕСКОМ БАНКЕ
1.Кредитные операции коммерческого банка:
- виды кредитов, предоставляемых коммерческим банком;
- прекращение обязательств по договорам на предоставление (размещение) денежных средств способами, предусмотренными Гражданским кодексом РФ (новация, отступное, зачет и т. д.);
- анализ типичных нарушений (положения Банка России №39-П, №54-П и др.)
2. Кредитная политика коммерческого банка:
- этапы кредитного процесса;
- порядок структурирования кредита;
- стандарты оформления кредитного досье;
- оформление кредитного договора и договора залога;
- практика использования залога как способа обеспечения возвратности кредита.
3. Валютное кредитование:
- выполнение банком функций агента валютного контроля при совершении операций, связанных с выдачей и погашением валютных кредитов;
- особенности валютного кредитования;
- управление кредитными и валютными рисками в операциях валютного кредитования.
4. Вексельное кредитование:
- способы погашения кредитов с использованием векселей;
- залог векселей;
- аваль и домициляция векселей;
- процедура погашения векселей.
5. Кредитные риски и управление ими:
- методика анализа кредитоспособности предприятий и банков;
- кредитная политика и кредитные риски;
- границы, зоны и принципы управления кредитными рисками;
- этапы управления кредитными рисками;
- мониторинг кредитов;
- работа банка с проблемными кредитами;
- эффективность мер по минимизации рисков;
- классификация ссуд и типичные ошибки;
- прогноз потерь;
- методика оценки кредитного риска, номерная и балльная системы;
- картотека клиента и ее анализ;
- структурный анализ кредитных рисков;
- финансовые коэффициенты качества кредитного портфеля;
- оценка кредитных рисков в соответствии с МСФО.
6. Применение Положения Банка России №254-П «О формировании резервов на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности».
7. Порядок формирования кредитными организациями резервов на возможные потери в соответствии с Положением Банка России №283-П от 20.03.2006 г.
8. Закон «О кредитных историях». Требования Закона к кредитным организациям; бюро кредитных историй; взаимодействие кредиторов и заемщиков в соответствии с законом. Практические вопросы функционирования Центрального каталога кредитных историй. Взаимодействие кредитных организаций с Центральным каталогом кредитных историй.
9. Заключение и исполнение кредитного договора:
- правила подписания и оформления договора;
- проблемные вопросы начисления процентов;
- альтернативные способы погашения и реструктуризация кредитного долга;
- типичные ошибки, допускаемые при заключении договоров.